非法吸收公众存款罪相关法律及司法解释

来源:听讼网整理2018-08-08 10:44浏览量:517
不合法吸收大众存款罪中变向吸收大众存款首要表现在不合法建立金融机构,并从事金融业务活动的行为。有关法令关于不合法吸收大众存款罪是怎么规则的呢?请我们阅览下文了解详细内容!
不合法吸收大众存款罪相关法令及司法解释
相关法令、法规
《商业银行法》第七十九条第一款未经中国人民银行同意,私行建立商业银行,或许不合法吸收大众存款、变相吸收大众存款的,依法追究刑事责任;并由中国人民银行予以撤销。
《不合法金融机构和不合法金融业务活动撤销方法》》第二条任何不合法金融机构和不合法金融业务活动,有必要予以撤销。
第四条本方法所称不合法金融业务活动,是指未经中国人民银行同意,私行从事的下列活动:
(一)不合法吸收大众存款或许变相吸收大众存款;
(二)未经依法同意,以任何名义向社会不特定目标进行的不合法集资;
前款所称不合法吸收大众存款,是指未经中国人民银行同意,向社会不特定目标吸收资金,出具凭据,许诺在必定期限内还本付息的活动;所称变相吸收大众存款,是指未经中国人民银行同意,不以吸收大众存款的名义,向社会不特定目标吸收资金,但许诺实行的责任与吸收大众存款性质相同的活动。
第二十二条建立不合法金融机构或许从事不合法金融业务活动,构成违法的,依法追究刑事责任;尚不构成违法的,由中国人民银行没收不合法所得,并处不合法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有不合法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款。
司法解释
最高人民法院《全国法院审理全同违法案件作业座谈会纪要》(2001.l.21法[2001]8号)
为正确履行刑法,在其他有关的司法解释出台之前,对假币违法以外的损坏金融管理次序违法的数额和情节,可参照以下规范把握:
关于不合法吸收大众存款罪。不合法吸收或许变相吸收大众存款的,要从不合法吸收大众存款的数额、规模以及结存款人形成的丢失等方面来断定打乱金融次序形成损害的程度。依据司法实践,具有下列景象之一的,能够按不合法吸收大众存款罪科罪处分:
个人不合法吸收或许变相吸收大众存款20万元以上的,单位不合法吸收或许变相吸收大众存款100万元以上的
(1)个人不合法吸收或许变相吸收大众存款30户以上的;
(2)单位不合法吸收或许变相吸收大众存款150户以上的;
(3)个人不合法吸收或许变相吸收大众存款给存款人形成丢失10万元以上的,单位不合法吸收或许变相吸收大众存款给存款人形成丢失50万元以上的,或许形成其他严重后果的。个人不合法吸收或许变相吸收大众存款100万元以上,单位不合法吸收或许变相吸收大众存款500万元以上的,能够认定为“数额巨大”。
因为各地经济发展不平衡,各省、自治区、直辖市高级人民法院可参照上述数额规范或起伏,依据本地的详细情况,确定在本地区把握的详细规范。
《最高人民检察院、公安部关于经济违法案件追诉规范的规则》
二十四、不合法吸收大众存款案(刑法第176条)不合法吸收大众存款或许变相吸收大众存款,打乱金融次序,涉嫌下列景象之一的,应予追诉:
1、个人不合法吸收或许变相吸收大众存款,数额在二十万元以上的,单位不合法吸收或许变相吸收大众存款,数额在一百万元以上的;
2、个人不合法吸收或许变相吸收大众存款三十户以上的,单位不合法吸收或许变相吸收大众存款一百五十户以上的;
3、个人不合法吸收或许变相吸收大众存款,给存款人形成直接经济丢失数额在十万元以上的,单位不合法吸收或许变相吸收大众存款,给存款人形成直接经济丢失数额五十万元以上的。

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