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洗钱犯罪离我们生活都很近
随着2021年3月1日《刑法修正案(十一)》对洗钱罪的修订实施,以及最高人民检察院关于洗钱罪典型案例的公布,“洗钱罪”从一个冷门犯罪走进大众的视野,并不仅仅是影视剧中的情节。

很多人存在这样的认知误区,总觉得洗钱离自己很遥远,“干大买卖”的人才有可能遇到。但其实洗钱可能就发生在我们身边,有不少案例,正是由于当事人看似正常的行为被不法分子利用而卷入案件,一不留神就成了洗钱活动的受害者甚至是“背锅侠”。

什么是洗钱罪?

洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为被判定为洗钱犯罪。构成犯罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

洗钱有哪些途径或方式?

1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3、利用现金交易或别人的账户提现,掩盖非法资金来源;

4、利用网上银行等各种金融服务,切断洗钱的相关线索;

5、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融系统对资金流动的监管;

8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。
洗钱罪
保护自己,远离洗钱

那么,作为普通人,我们应该如何保护自己远离洗钱活动呢?

1、不要出租出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖活动、成为他人金融诈骗活动的替罪羊、诚信状况受损,信用记录受损。

2、不要出借自己的银行卡

在银行卡谁都能办的情况下,借用他人的银行卡接收、转移大额资金,大概率是为了逃避银行监管或法律责任。大家要谨慎保管使用自己的银行卡,避免出借他人使用成为洗钱的工具,为小利而引火烧身。即使是出借给知根知底的亲友使用,也建议通过定期到银行用身份证查询银行流水等方式,掌握银行卡的实际使用情况,在发现用卡异常时及时取回或注销出借的银行卡。

3、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份真资料和交易信息,应当予以保密。选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

另外,大家不要替他人携带现金、有价证券出入境;不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务;不要使用非法金融服务(例如地下钱庄),更不要受高额回报利诱参与非法金融活动,不轻信陌生电话和网上诱惑,警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。

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